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瑞银胡一帆:投资回报增速能到6% 财富在20年后也会翻一番

时间:2021-07-05 22:51 来源:未知   点击:

  外资涌入中国市场的情况,已经从新闻变为了平常事。外资这种选择,来自全球资产价值比较。仅从国债收益率来看,中国的国债收益率远高于美国,更是零利率和负利率的欧洲所不能比,这刺激全球资金向回报丰厚的中国市场流动。相比于此,更主要的是,中国2030年远景目标实现的概率非常高,甚至超预期实现,这从资产角度来说,意味着中国资产巨大的升值空间。

  《红周刊》在对话瑞银财富管理亚太区投资总监胡一帆时,她表示,中国越来越成为全球投资者青睐的投资市场。

  《红周刊》:摩根史丹利002588)公布一组数据显示,亿万富翁的财富花了近20年才翻了一番,而在2020年,亿万富翁的财富增长了50%多。这些资产超过九位数的人,现在对资产配置有什么要求?

  胡一帆:中国现在的造富速度在全球最吸引眼球,中国现在亿万富翁的人数已经和美国相当,甚至略有超过,这跟我们飞速的经济发展是相关的。也因此对财富管理有了更多的要求,我们看到了几个趋势。

  第一,现在对财富管理的要求不仅是持有一些产品或者获得一些收益,而是对资产配置有了更明确的要求。投资者希望资产达到保值、增值和传承的目的,所以更在意资产的流动性、长久性和传承,我们称之为“3L 原则”。具体来说,流动性,是指要满足日常所需的各种支出;长久性确保投资者的长期生活质量;传承是指一部分财产留给子女,一部分留给社会,我们叫 legacy(编者注:直译为“遗产”)。

  第二,投资者对多元化的要求变得更丰富了起来,特别是对跨国别、跨外汇、跨资产类别的多元化方式有更多需求。我举一个跨资产类别的方案,就是很多投资者不满足于只配置股票,他要实现一个稳健的、有防御性能的资产配置,所以可能还会配债券和一些另类资产,例如一些基金或可持续投资。 我们做过调查,发现如果进行全球范围的配置,资产整体的波动性是相当低的。但如果只是配置在特定的资产或国别上面,可能受政策和市场波动的影响会比较大。所以全球性的多元化配置正在成为一个新的趋势。

  最后,现在对于可持续投资的热情越来越高,在中国的新富人当中,我们看到年轻人以及女性的占比越来越大。而这些投资者往往是对地球的未来更加关心,这也是瑞银这几年致力的方向。

  胡一帆:每个人都有自己的风险偏好,但整体呈现了一个理性的预期,比如对于资产增值的预期,可能会有每年 6%-8% 的收益目标,基本很少有人说给我一个20%的回报,因为高回报也意味着高风险,投资者会考虑自己可不可以承受这么高的波动性。其实我们知道,即使是6%的增速,财富在20年后也会翻一番。所以这些富裕人群的资金更多考虑的是长期增值,而不只是关心短期的收益,www.412424.com因为长期投资是一个相对更能带来回报的方式。

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